Menu
ดัชนีตราสารหนี้ หรือ Bond Index ก็จะเป็นอีกหนึ่งทางเลือก ที่มีประโยชน์หลายด้านในการลงทุนกับตราสารหนี้ที่เป็นทั้งการพักเงิน หรือเป็นอีก สินทรัพย์ลงทุน ที่มีความเสี่ยงต่ำ แต่ผลตอบแทนสูงกว่าธนาคารเล็กน้อย แถมเลือกระยะได้ด้วยตั้งแต่ 1 ปีถึง 30 ปีเลยทีเดียว ซึ่งบทความนี้ก็จะพามารู้จักกับตราสารหนี้ ว่ามีการลงทุนแบบไหน และตัวช่วยดีๆ อย่างกองทุนตราสารหนี้ ว่าน่าสนใจอย่างไร
ก่อนจะไปรู้จัก ดัชนีตราสารหนี้ ก็ต้องรู้จักสินทรัพย์ประเภทหนึ่งที่เราผู้ลงทุนจะมีสถานะเป็นเจ้าหนี้ โดยผู้ออกตราสารหนี้ก็จะเป็นรัฐบาลกับบริษัทต่างๆ ซึ่งจะมีสถานะเป็นลูกหนี้เรานั่นเอง หากเป็นการออกโดยรัฐฯ ก็จะเรียกกันว่าพันธบัตรรัฐบาล และส่วนของเอกชนก็จะเป็นตราสารหนี้เอกชน หรือหุ้นกู้เอกชน [1] ซึ่งข้อดีของการมีลูกหนี้เป็นรัฐบาลก็คือ ไม่มีโอกาสการผิดนัดชำระเว้นแต่ประเทศจะล้มละลาย แถมยังมีให้เลือกหลายแบบด้วย
แบ่งตามประเภทผู้ออกตราสาร
แบ่งตามการจ่ายดอกเบี้ย
ที่มา: หุ้นกู้ ตราสารหนี้ (Bond) คืออะไร? มีอะไรบ้าง [2]
หุ้นกู้ พันธบัตรรัฐบาลเหล่านี้เรายังสามารถเลือกระยะเวลาในการฝากได้ด้วย ซึ่งสามารถเลือกได้ตั้งแต่ 1 – 30 ปีเลย มันจึงมีการแบ่งระยะตราสารหนี้ออกเป็น 3 ช่วงด้วยกัน โดยแต่ละช่วงก็จะมีจุดเด่น ข้อดีข้อเสียที่ต่างกันออกไป
ที่มา: ตราสารหนี้คืออะไร อยากเริ่มต้นลงทุนต้องรู้อะไรบ้าง? [1]
ในเมื่อรู้จักประเภทของตราสารหนี้แล้ว หัวข้อนี้จึงจะพามารู้จะตัวช่วยที่คู่กันคือดัชนีตราสารหนี้ โดยสิ่งนี้เปรียบเหมือนเข็มทิศที่ใช้ติดตามความเคลื่อนไหวของตลาดตราสารหนี้โดยรวม ซึ่งจะมีดัชนีที่แบ่งออกเป็นประเภทต่างๆ ตามตราสารที่เราถือด้วยดังนี้
ที่มา: รู้จัก Bond Index: เข็มทิศนำทางตลาดตราสารหนี้ [3]
ดัชนีตราสารหนี้ เป็นเครื่องมือดัชนีที่ใช้ติดตามความเคลื่อนไหวตราสารหนี้ทุกประเภท ซึ่งสามารถช่วยวิเคราะห์การเปลี่ยนแปลงของราคา อัตราดอกเบี้ย รวมไปถึงการดูแนวโน้มของตลาดได้ด้วย แถมยังใช้เป็นเกณฑ์มาตรฐาน ไปเทียบผลดำเนินงานของพอร์ตของเรากับผลตอบแทนตลาดโดยรวมได้ โดยทั้งหมดนี้เราสามารถให้คนอื่นทำให้ได้ด้วย ผ่านการซื้อกับกองทุนต่างๆ ซึ่งก็มีให้เลือกหลากหลาย
กองทุนที่ลงทุนกับตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล รวมไปถึงเงินฝาก และอื่นๆ ที่กองทุนฟื้นฟูและพัฒนาระบบหรือสถาบันการเงินเป็นผู้ออก โดยเป็นกองทุนระยะสั้นที่ความเสี่ยงต่ำมาก ลงทุนในพันธบัตร 89.47% เงินฝาก/บัตรเงินฝาก 8.28% สินทรัพย์และหนี้สินอื่น 2.25% โดยมีรายละเอียดกองทุนเพิ่มเติมดังนี้
กองทุนที่ลงทุนกับตราสารหนี้ต่างๆ ทั้งของภาครัฐ และเอกชนที่มีความมั่นคง น่าเชื่อถือจากเครดิตที่อยู่ในเกรด BBB+ ขึ้นไป ซึ่งมีสัดส่วนเป็นพันธบัตรและตั๋วเงินคลัง 33.07% ตั๋วแลกเงิน 27.94% และเงินฝาก/บัตรเงินฝาก 24.87%
ดัชนีตราสารหนี้ ดัชนีที่ช่วยให้เห็นภาพรวม และความเป็นไปของตลาดตราสารหนี้ ซึ่งก็จะแบ่งไปตามประเภท และรวมทั้งหมดได้ด้วย หรือจะมองหาทางเลือกใหม่ในการลงทุนกับกองทุน ที่จะมีผู้วิเคราะห์ดัชนีตัวนี้ให้เราตลอด 24 ชม. แถมเลือกระยะได้ตามที่เราต้องการ แค่แลกด้วยผลตอบแทนที่ต่ำกว่า
